【监督治理专题】③：数智技术重塑企业风险防控体系

作者：慧点科技 来源：监督治理专题 时间：2025-05-28

近期，国务院国资委发布《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》，对各央企提出了新的要求：要以穿透式监管为主线，以智能化转型为抓手，进一步完善企业内控体系…。要探索运用数智化手段，加强苗头性、隐秘性、交叉性风险的早识别、早预警、早处置，不断提高重大风险穿透识别预警能力。

数智风控系统V9

慧点科技数智风控系统V9以嵌入技术、自然语言处理（NLP）、大数据挖掘技术为核心，实现风险管理、内控管理等工作的全流程覆盖，促进风险内控业务规范化管理。将风险提示、内控要求嵌入业务系统，自动提示\拦截资质造假、超限审批等异常操作，切实强化过程管控。通过采集分析企业内外部数据，实现对重点领域、关键节点的风险预测、传导性分析，为企业风险防控、高效治理提供有力支撑，保障企业经营行稳致远。

亮点介绍

01 嵌入技术，打破风控与业务

“两层皮” 困局 针对风控管理与业务执行断层难题，系统以风险库与内控矩阵为基石，在合同签订、资金支付等关键业务环节，通过嵌入技术，将内控要求、风险提示转化为控制指令与预警机制，无感化的嵌入ERP、财务共享等系统流程，精准识别并提示/截停伪造资质、异常支付、超额审批等风险行为，并依托风险数据多维分析构建PDCA优化闭环，实现业务流与风控流的有机融合。

02 大数据挖掘驱动企业风险感知升级

系统以数据仓湖为底座，整合企业内外部数据，运用数据挖掘算法构建风险探针模型，对潜在风险信号进行捕获，推动企业从经验判断到数据驱动的防控体系迭代。例如： 

供应商集中度风险：

系统利用多种供应商特征数据，滚动计算供应商占比率，若占比率激增判定为集中度风险升高。

客户回款风险：

系统计算连续多个季度客户平均回款周期变化速率，若速率增长过快标记该客户存在回款周期持续延长风险。

03 全局视角，防范风险的“蝴蝶效应”

风险传导如同多米诺骨牌，单一环节的隐患可能引发链式反应。系统构建风险传导关联模型，动态推演风险在业务链条、组织架构的传导路径。例如，某集团通过系统识别供应商资金链风险传导至生产端的减产停产隐患，立即启动供应链备选方案，规避单一供应商违约风险，使企业能够清晰把握风险动态，避免风险扩散蔓延。

04 风险精准性、持续性监控

系统围绕招标采购、资金审批、合同管理等重点领域，通过建模工具、指标预警分析工具构建风控模型指标，实现风险数字化、前置化、常态化监测。例如：

投标人关联性监测：筛查投标人MAC地址重复性、其法人关联关系，识别围标串标风险。 

审批链条完整性监测：核查资金支付流程环节，识别跳过必经环节的跨级审批风险。