4000-550-650
方案背景
2017年全国金融工作会议要求“把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置”,预示着金融严监管时代的到来。
随后,银保监会先后印发《关于进一步加强保险公司关联交易管理有关事项的通知》 《关于民营银行监管的指导意见》,明确强调加强关联交易管理,进一步加大监管力度,明确监管原则,完善配套措施,建立追责机制。
通过建立关联交易信息系统,广泛、持续不断地收集与经营管理过程中已发现风险和潜在风险相关的 内外部初始信息,实时监测和控制风险,实现关联交易管理信息在各成员单位之间的汇总和共享, 为公司各级管理者提供准确全面及时的决策信息支持。
设计思路
构建全集团统一的关联交易体系
  • 实现关联交易的事前、事中、事后的全链条管理。
提高全集团关联交易披露工作的及时性、准确性和完整性
  • 实现关联交易主动识别、自动识别
  • 关联交易全流程管理
  • 关联交易档案管理及统计分析
核心功能点

关联方

  1. 支持手工录入方式
  2. 支持批量导入模式,excel、csv等格式
  3. 支持关联关系图谱展现模式
  4. 引入大数据,可自主分析数据是否是关联方

关联交易

  1. 通过手工方式录入关联交易
  2. 对交易事件的风险监测
  3. 可自动化分析关联交易信息,交易规模测算

预警设置

  1. 基于银保监会监管规则、上交所规则、联交所规则,按照不同的维度,定义基础指标,支持页面配置,可增减。
  2. 依托业务实际逻辑,指标有对应的计算公式,支持可视化配置。

审核流程化

  1. 支持顺签、会签等多模式审批流程
  2. 上会审核过程有内容纪要,同时支持会议文件的上载、存储,以便后续回溯查询。
系统价值
数据统一性:根据关联交易的相关业务规范实现对关联方主数据的统一管理,同时明确管理流程,统一整体数据的标准化。
流程化管理:通过信息系统的实施,实现关联交易信息化管理,支持流程化操作,交易可追踪。
大数据分析:以动态数据代替静态数据,结合后台的风险计量引擎,形成对关联交易风险的实时、动态监测。